广东省湛江市霞山区人民法院

刑 事 判 决 书

 （2015）湛霞法刑初字第195号

公诉机关湛江市霞山区人民检察院。

被告人陈某甲，曾用名陈某乙，女。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年9月2日被羁押，同日被刑事拘留，同年9月10日被逮捕，同年9月16日公安机关取保候审，2015年3月23日被公诉机关取保候审，同年5月14日被本院取保候审。

湛江市霞山区人民检察院以霞检诉刑诉〔2015〕176号起诉书指控被告人陈某甲犯信用卡诈骗罪，于2015年5月14日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。湛江市霞山区人民检察院检察员李松涛、被告人陈某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。

经审理查明，2011年4月22日，被告人陈某甲向中国农业银行湛江分行申请办理金穗信用卡，同年6月1日陈某甲领到卡号为XXXX的信用卡，随后，陈某甲及其丈夫郑某甲持该卡在湛江市霞山区XX烟糖商店、霞山区XX食品商店等地方进行透支消费及现金套现，至2013年9月11日，陈某甲在最后一次偿还欠款后，其尚拖欠农业银行信用卡透支本金68953元，本息共计111743.01元。农业银行经过多次催收后，陈某甲已经超过三个月没有还款。立案后，陈某甲家属将115537.45元的存入陈某甲拖欠的信用卡账户内，取得了农业银行的谅解。

以上事实，被告人陈某甲在开庭审理过程中亦无异议，并有中国农业银行湛江分行的报案材料，书证，证人唐某某、郑某乙、郑某甲、陈某丙的证言，被告人陈某甲的供述及辩解，照片辨认材料，还款存单凭证及撤案建议书，到案经过，人口信息资料等证据证实，足以认定。

公诉机关建议判处被告人一年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。

本院认为，被告人陈某甲无视国家法律，持申领的信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人陈某甲犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，予以支持。被告人认罪态度较好，已退清赃款，有悔罪表现，依法可以酌情从轻处罚。对被告人适用缓刑对所居住社区没有重大不良影响。公诉机关的量刑建议与被告人的罪责相适应，本院予以采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：

被告人陈某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。

（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效第二日起十日内向本院缴纳，上缴国库）。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省湛江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

审  判  员  刘 付 兰

二O一五年五月十九日

书  记  员  李 树 参

附：相关法律条文

《中华人民共和国刑法》

第一百九十六条  有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

(二)使用作废的信用卡的；

(三)冒用他人信用卡的；

(四)恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

第五十二条　判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。

第五十三条　罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。

第七十二条　 对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：

　　(一)犯罪情节较轻；

　　(二)有悔罪表现；

　　(三)没有再犯罪的危险；

　　(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。

　　宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。

　　被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。

　　第七十三条　 拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。

　　有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。

　　缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。